Waarom direct advies van uw notaris het verschil maakt
Henk en Ingrid bezochten onlangs een lezing over (levens)testamenten, georganiseerd door een financiële adviesorganisatie. Daar hoorden ze dat een adviseur hen tegen betaling kan helpen bij het opstellen van hun (levens)testament. Daarna zou een notaris het document formeel opstellen. Ze vonden deze aanpak onduidelijk en besloten hun notaris te bellen voor opheldering.
Aan de telefoon vroegen Henk en Ingrid wat het verschil is tussen het opstellen van een (levens)testament met of zonder een dergelijke adviseur. Notaris Timmers legde uit dat het grootste verschil in de kosten zit. "Deze lezingen zijn bedoeld om klanten te werven voor adviseurs. Deze adviseurs hebben weliswaar een cursus erfrecht gevolgd, maar dat is niet te vergelijken met de uitgebreide kennis en ervaring van een notaris," zei hij. Een notaris heeft immers een universitaire studie gevolgd en houdt zijn vakkennis jaarlijks op peil, zowel op het gebied van erfrecht als fiscaal recht. De notaris is ook degene die het testament na het overlijden uitvoert. Een adviseur heeft deze ervaring niet.
De notaris vertelde dat iedereen zich als specialist kan presenteren, maar de ware expertise komt niet door alleen een cursus te volgen. "De praktijk is vaak te ingewikkeld en elke situatie is uniek. Een notaris kan door zijn brede opleiding en ervaring veel beter inspelen op individuele behoeften en complexe vraagstukken," voegde hij toe. En de notaris weet ook wat er kan spelen bij de uitvoering van een testament.
Advies en uitleg uit de eerste hand van de notaris zelf biedt dan de beste oplossing. "Een persoonlijke benadering zorgt ervoor dat u het document echt begrijpt en dat het aansluit bij uw wensen en situatie," legt de notaris uit.
Henk vroeg vervolgens of het inschakelen van een adviseur kostentechnisch slimmer zou zijn, aangezien tijdens de lezing werd gesuggereerd dat de notaris het advies van de adviseur gewoon zou overnemen, wat de kosten zou drukken. De notaris weerlegde dit door te stellen dat hij altijd verantwoordelijk blijft voor de inhoud van de akte en alle gegevens op juistheid moet controleren. "De vermeende besparing door een adviseur in te schakelen blijft daardoor zeer beperkt, aldus de notaris. De kosten zijn in de praktijk juist hoger.
De notaris benadrukte het belang van maatwerk. "Elke notaris heeft de plicht om te zorgen dat het testament echt aansluit bij hun huidige en toekomstige situatie. Bij ons kantoor plannen we daarom altijd minstens twee gesprekken in, met de mogelijkheid het (levens)testament in het laatste gesprek te ondertekenen."
Voor Henk en Ingrid was het duidelijk: alles in één hand houden is eenvoudiger en geeft meer zekerheid op maatwerk, dan een algemeen advies. “En mocht een van jullie komen te overlijden dan zijn we er ook om te helpen het testament uit te voeren.” Aldus de notaris.